Santander Unlimited: tudo sobre o melhor cartão de crédito do Santander

O Santander Unlimited é o melhor cartão de crédito oferecido pelo banco no Brasil. Ele é disponibilizado nas bandeiras Visa e Mastercard e tem como grandes diferenciais o acesso ilimitado a salas VIP no Brasil e no mundo e o acúmulo de até 3 pontos por dólar gasto. Mas será que esse cartão vale a pena? Como consegui-lo e isentar sua anuidade?

É disso que falaremos neste post, em que iremos analisar os benefícios do Santander Unlimited, como conseguir esse cartão e se vale a pena usá-lo.

Cartão Santander Unlimited

Os benefícios do cartão Santander Unlimited fazem dele um dos cartões mais desejados dentro do Brasil. Não por acaso, ele é um dos principais cartões utilizados para acumular milhas, e no ranking do Melhores Cartões, ele está dentro do TOP 10 duas vezes – com as variantes Visa e Mastercard.

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Pontuação do cartão Santander Unlimited

Os clientes acumulam pontos no Esfera Santander, programa de pontos do banco. Com o cartão Santander Unlimited, a pontuação fica da seguinte forma:

• 3 pontos Esfera a cada dólar gasto em compras internacionais
• 2,6 pontos Esfera a cada dólar gasto em compras nacionais

Os pontos do Santander Unlimited não expiram. Além disso, como a pontuação maior é para as compras internacionais, este cartão é uma ótima alternativa para quem viaja para o exterior com frequência.

Mas, no que se refere à pontuação, há outros cartões de alta renda que são mais em conta. Por exemplo, temos o Bradesco American Express Centurion, que oferece até 7 pontos por dólar, que também não expiram.

Outro cartão do Bradesco que se destaca é o Aeternum Visa Infinite, que gera 4 pontos por dólar e esses pontos também não expiram.

Sendo assim, a pontuação do cartão Santander Unlimited é boa, mas tem outros cartões de crédito de alta renda que pontuam melhor.

Anuidade do Santander Unlimited

A anuidade do cartão Santander Unlimited é a mesma nas duas bandeiras: R$ 1.290 ou 12 parcelas de R$107,50.

A única forma de isentar a anuidade do cartão é atingir R$ 20.000 em gastos mensais. Ao contrário de outros bancos, o Santander não oferece descontos para gastos menores nem possibilita isentar a anuidade por meio de investimentos no banco, o que é uma desvantagem do cartão frente aos concorrentes de alta renda.

Na última vez que o Santander alterou a política de isenção do cartão Unlimited, o valor caiu de R$40 mil para R$20 mil. Diminuição de 50%, mas que ainda permanece alta até para o banco.

É curioso que o próprio Santander adota uma política mais acessível de isenção com seu segundo melhor cartão, o Santander Unique.

O Santander dá 50% de desconto para quem gasta mais de R$ 7.000 no Unique e outros 50% para os clientes do banco. Isenção bem mais fácil do que com o cartão Unlimited.

Acesso a salas VIP

O grande trunfo do cartão Santander Unlimited é o seu acesso ilimitado a salas VIP.

Com o cartão Santander Unlimited Visa Infinite, você pode entrar nas salas Dragon Pass, e ainda pode levar 8 convidados por ano. Com o Dragon Pass, você pode conhecer 19 salas VIP diferentes espalhadas por 6 aeroportos brasileiros.

Por conta do Visa Airport Companion, o cartão Visa Infinite também dá acesso ao Visa Infinite Lounge, que fica no Terminal 3 do Aeroporto de Guarulhos. No entanto, só é possível levar até 3 convidados e os visitantes só podem ficar por 3 horas na sala.

Já com o Cartão Santander Unlimited Mastercard Black, você pode aproveitar as salas LoungeKey quantas vezes quiser e ainda leva 8 convidados por ano. Outro grande benefício dessa variante é a Sala VIP do Mastercard Black no aeroporto de Guarulhos.

Se compararmos com os outros cartões de alta renda, o Unlimited Santander desponta como um cartão que te permite levar muitos convidados a sala VIP com uma anuidade mais barata.

Por exemplo, quem tem Itaú The One Mastercard Black Personnalité consegue levar 12 convidados por ano. Em contrapartida, a anuidade deste cartão é muito mais cara, R$ 4.000.

O cartão concorrente que mais se assemelha ao cartão Unlimited é o Bradesco Aeternum Visa Infinite. Ele tem uma anuidade mais cara (R$ 1.848) e dá acesso ilimitado ao LoungeKey e ao Dragon Pass com mais 12 convidados. No entanto, o Aeternum não possui nenhuma política de isenção por enquanto.

Cartões adicionais

Com o cartão Unlimited Santander, é possível ter até 7 cartões adicionais.

Outros benefícios do cartão Unlimited Santander

Antes de falarmos das diferentes bandeiras, há algumas vantagens inclusas pelo banco Santander para o Santander Unlimited em suas duas versões. Veja abaixo quais são:

• Compatível com as carteiras digitais Google Pay, Apple Pay e Samsung Pay
• Atualização automática do cartão de crédito em pagamentos recorrentes, no caso de emissão de uma nova via
• Desconto em seguro automotivo

Benefícios do Santander Unlimited Visa Infinite

O Santander Unlimited Visa Infinite é o oitavo melhor cartão para acumular milhas no ranking do Melhores Cartões. Além das vantagens do banco, ele tem outros benefícios específicos da bandeira Visa. Veja quais são:

• Fast Pass no Aeroporto de Guarulhos: fila exclusiva no controle de segurança dos terminais doméstico e internacional
• Visa Luxury Hotel Collection: dá acesso a hotéis e resorts luxuosos com benefícios extras e menor preço
• Visa Médico Online: consulta médica virtual em caso de um evento não urgente
• Visa Concierge: um assistente pessoal à sua disposição 24 horas por dia. É só ligar nesse número: 0800 892 4060
• Até 3 meses grátis de Amazon Prime
• Parcelamento de compras nas lojas Dufry em até 12 vezes sem juros
• Programa Vai de Visa, que oferece vantagens e descontos em lojas
• Visa Airport Companion, que dá acesso a salas VIP.

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Benefícios do Santander Unlimited Mastercard Black

O nono lugar do ranking dos Melhores Cartões para acumular milhas é o Santander Unlimited Mastercard Black. Além das vantagens apresentadas pelo banco emissor, o cartão possui benefícios adicionais por conta da bandeira Mastercard. Confira abaixo quais são:

• Mastercard Surpreenda: programa de descontos
• Proteção contra roubo em caixas eletrônicos
• Mastercard Travel Rewards: cashback na fatura em lojas selecionadas
• Priceless Cities: descontos ou experiências exclusivas em grandes cidades ao redor do mundo
• Proteção de Bagagem: cobertura de despesas no caso de perda ou atraso de bagagem
• Masterassist Black: Seguro médico em viagens
• Isenção de rolha em mais de 200 restaurantes
• Surpreenda Restaurantes

Clique aqui para solicitar o seu Santander Unlimited Mastercard Black.

Há Santander Unlimited de metal?

No ano passado, o banco Santander lançou a versão metálica dos cartões Unlimited Black e Infinite, mas eles foram enviados para poucos clientes e os critérios para tal escolha não foram divulgados. Você teve a sorte de receber o cartão de metal? Comente e participe!

Como conseguir um cartão Santander Unlimited?

O Santander Unlimited é destinado para clientes de alta renda do banco. Segundo o regulamento, é necessário comprovar renda mensal de R$ 30 mil para ter o cartão. Contudo, é possível obter com uma renda menor caso você tenha um bom relacionamento com o banco.

Antigamente, o cliente também tinha que ter uma conta Private ou Select, mas o banco retirou essa exigência há pouco mais de um ano e a adesão ficou menos restritiva.

O que é a conta Santander Select?

Santander Select é uma conta exclusiva que o banco oferece aos seus clientes de alta renda. Entre os benefícios desta conta, estão inclusos:

• Isenção de tarifas em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
• 50% de desconto na anuidade de cartões selecionados
• Pontos no programa Esfera ou no programa Membership Rewards (para quem usa o cartão American Express)

Quais os requisitos para ser Santander Select?

• Quem tem renda mínima superior a R$10.000
• Quem tem mais de R$30.000 em investimentos no banco

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Programa Esfera

O programa Esfera é um dos principais programas de pontos do Brasil. Ele foi criado para beneficiar e fidelizar os clientes do Santander, mas recentemente o banco permitiu a adesão de membros que não são correntistas.

Com o Esfera, você pode participar de diversas promoções, como a compra bonificada (onde você ganha pontos nas suas compras em lojas parceiras) e a transferência bonificada (onde você ganha pontos extra transferindo para um programa parceiro).

Além disso, também é possível acumular cashback no Shopping Esfera, realizar a compra de pontos e até mesmo se inscrever num clube, o qual te dá uma quantidade determinada de pontos todo mês.

Para onde você pode transferir

O Esfera tem parceria com outros programas de fidelidade, permitindo que seus clientes transfiram pontos para esses programas.

Os parceiros atuais do Esfera são o TudoAzul (programa da companhia aérea Azul), Smiles (programa da companhia aérea Gol), o LATAM Pass (programa da companhia aérea LATAM) e o Iberia Plus (programa da companhia aérea Iberia).

O requisito para transferir entre o Esfera e o TudoAzul, Smiles e LATAM Pass é o limite mínimo de 30.000 pontos ou 3.000 pontos + dinheiro. Com o Iberia Plus, o limite é de 15.000 pontos ou 1.500 pontos + dinheiro

Clube Esfera

Assim como outros programas de fidelidade, o Esfera tem um clube de recompensas.

Recentemente, o clube Esfera foi relançado e agora o cliente tem 6 opções de plano e pode acumular 100, 1.000, 2.500, 5.000, 10.000 e 20.000 por mês.

A principal vantagem de se inscrever num clube é que os programas dedicam benefícios exclusivos para os assinantes.

Nas promoções, eles recebem a maior quantidade de pontos, o maior bônus de transferência e o maior desconto na compra de pontos.

Outra vantagem é que dependendo do plano escolhido, você pode diminuir o limite para transferir pontos para os programas parceiros.

Promoção Bateu Ganhou Santander

Bateu Ganhou é uma promoção na qual os clientes do Santander ganham prêmios e vantagens usando um dos cartões de crédito do banco.

Para participar, você precisa ir no App Way ou no App Santander para escolher uma das 3 metas de gastos para concluir até o dia 20 de cada mês.

E claro, é necessário concentrar todos os seus gastos no cartão participante da campanha, porque assim você terá mais chances de alcançar o objetivo.

Atingindo a meta, você pode ganhar pontos extra, milhas extra ou crédito na fatura do cartão.

Na promoção Bateu Ganhou, participam os seguintes cartões Santander:

• SX
• Elite Platinum
• Unique
• AAdvantage
• GOL Smiles
• Unlimited
• Decolar

Nessa campanha, o acúmulo do Santander Unlimited Visa Infinite e do Mastercard Black fica turbinado: de 2,6 vai para até 6 pontos por dólar gasto.

Santander Unlimited ou Unique? Qual escolher?

O Santander Unique é o segundo melhor cartão de crédito do banco, mas ele tem uma grande vantagem na sua política de isenção, algo que o Unlimited peca bastante.

Com o Unique, você tem:

• 50% de desconto na anuidade gastando a partir de R$ 7.000 mensais
• Outros 50% de desconto se for correntista do banco.

Enquanto isso, no Unlimited você tem que gastar R$ 20.000 mensais na fatura do cartão para ter isenção, mais do que o dobro do valor para o Unique.

Da mesma forma, o Unlimited tem ao seu favor o acesso ilimitado às salas VIP. O Unique só possui 2 acessos no ano para o Dragon Pass, LoungeKey e a sala Mastercard Black no Aeroporto de Guarulhos.

Portanto, se você preza pela sala VIP, o melhor é o Unlimited.

Vale a pena ter um Santander Unlimited?

O Unlimited é uma ótima opção para quem quer um cartão de alto nível, para quem viaja com frequência para o exterior e para aqueles que têm muitos gastos mensais no cartão de crédito.

Além dos 7 cartões adicionais, o acesso ilimitado às salas VIP deixa ele ainda mais atrativo, sem contar que os pontos deste cartão não expiram, ou seja, é uma preocupação a menos para quem gosta de acumular milhas.

Mas se pesar na balança, o que faz o cartão Santander Unlimited valer a pena são os acessos gratuitos e ilimitados aos lounges, com a possibilidade de ter 8 convidados por ano. Já pensou em quantas pessoas você levaria na sala VIP durante uma viagem?

A parte ruim do cartão é que só é possível zerar a anuidade por meio de gastos na fatura, enquanto outros concorrentes de alta renda oferecem descontos ou isenção com menos gastos ou por meio de investimentos. Um ponto para o Santander melhorar!

O cartão tem muitos benefícios tanto na bandeira Mastercard quanto na bandeira Visa. Se você quiser um Unlimited mas está em dúvida de qual bandeira escolher, temos um artigo comparando o Mastercard Black com o Visa Infinite que pode te ajudar.

Dúvidas sobre o cartão Santander Unlimited

Qual é a renda mínima para ter o cartão Santander Unlimited?

A renda mínima exigida é de R$ 30.000 mensais.

Qual é o limite de crédito do cartão Unlimited?

O Santander não divulga qual é o limite de crédito estabelecido. Os clientes usam o cartão e o banco libera o crédito de acordo com os seus gastos. Essa decisão deve ser para fazer jus ao nome do cartão e dar a impressão de estar com crédito ilimitado.