Confirmado! American Express Centurion vai ser oferecido pela primeira vez no Brasil

Confirmado! O Santander divulgou as primeiras informações sobre os cartões de crédito American Express que serão lançados ainda neste ano. O grande destaque é que o banco vai oferecer o Centurion, o melhor cartão da American Express, pela primeira vez no Brasil.

Detalhes como política de acesso à salas VIP em aeroportos e acúmulo de pontos já estão disponíveis no site do banco, mas podem decepcionar alguns dos clientes que estavam ansiosos e com expectativas elevadas.

A chegada dos cartões Santander American Express tira a exclusividade da Bradesco Cartões, que era a única empresa licenciada a comercializar a bandeira no Brasil até então. Além disso, fica a esperança de que os bancos aprimorem os seus benefícios com o tempo e fiquem mais competitivos para não verem seus clientes migrando para o concorrente.

Confira o que foi divulgado até agora e compare os novos cartões com os atuais  cartões American Express do Bradesco.

Cartões American Express do Santander

Os cartões American Express serão oferecidos em três versões pelo Santander: Gold, American Express The Platinum Card e Centurion. As duas primeiras também são oferecidas pelo Bradesco. Já a última será, pelo menos por enquanto, exclusiva do Santander. A versão Green, disponível no Bradesco, aparentemente, não será oferecida pelo Santander.

Os três cartões não possuem limite de compras pré-estabelecido e acumulam pontos que não expiram. É esperado que os cartões sejam equipados com tecnologia para pagamento por aproximação (contactless) e compatibilidade com wallets de pagamentos como Apple Pay, Samsung Pay e Google Pay. No entanto, essa informação ainda não foi divulgada.

Os clientes dos cartões terão acesso a um aplicativo exclusivo chamado Santander Amex para realizar consultas e transações, similar ao Santander Way, e o site http://www.santander.com.br/santander-amex com todas as informações sobre os cartões e seus benefícios. O link e o app ainda não estão disponíveis.

Cartão American Express Centurion Santander

O cartão mais exclusivo da lista é o Centurion. Essa versão, que já é comercializada nos Estados Unidos para clientes de altíssima renda, será emitida pela primeira vez no Brasil e estará disponível somente mediante convite do banco. A anuidade será bem salgada, no valor de R$ 10 mil, com direito a cartões adicionais grátis.

Quem for selecionado para ter o cartão irá receber 300 mil pontos Esfera de boas-vindas após ativá-lo. É possível obter algo em torno de R$ 12 mil ao transferir os pontos para a Smiles em uma promoção de 100% de bônus e depois vendê-las em sites especializados. No entanto, quem utilizar as milhas para uso próprio em passagens aéreas pode ter um retorno ainda maior.

Cartão American Express Centurion emitido nos Estados Unidos

A política de entrada em salas VIP de aeroportos é bem generosa: acessos ilimitados através do programa Priority Pass para o titular com direito a 8 acompanhantes por visita e às salas American Express em diversas cidades do mundo.

Embora não tenha sido divulgado, o cartão também deve permitir entrada grátis nas salas VIP da Delta Air Lines (SkyClubs), quando o passageiro estiver voando com a empresa, bem como nos lounges Air Space e Escape Lounges.

O Santander Centurion também oferecerá os seguintes benefícios:

• Descontos e benefícios em parceiros;
• Seguro de acidentes de viagem;
• Seguro de aluguel de automóveis;
• Ressarcimento de despesas médicas;
• Inconveniências de bagagem;
• Proteção de bagagem;
• Cobertura para atraso no embarque;
• Proteção de compras;
• Serviço de concierge;
• Benefícios em hotéis, resorts e cruzeiros;
• Garantia estendida.

Não podemos comparar o Centurion com os cartões Amex do Bradesco, pois não há outro equivalente, mas o cartão tem o ponto negativo de não permitir acesso às salas VIP Bradesco Cartões.

O bônus de boas-vindas será um dos mais generosos já oferecidos por cartões de crédito no Brasil, principalmente considerando eventuais promoções de transferência bonificada que podem torná-lo ainda mais atraente. Além disso, a pontuação nas compras, embora ainda não divulgada, deve ser igual ou mais agressiva que 2,2 pontos por dólar.

Cartão American Express Platinum Card Santander

Já o cartão Platinum terá anuidade de R$ 1.450, com 50% de desconto nos adicionais. O cartão irá oferecer 2,2 pontos Esfera por dólar e terá política de acesso a salas VIP similar ao Centurion. A diferença será “apenas” a quantidade de acessos às salas do programa Priority Pass: míseros dois acessos anuais grátis.

O cartão oferece os mesmos benefícios em viagem e compras oferecidos pelo Centurion.

Comparando com o Platinum do Bradesco, a pontuação é a mesma, de 2,2 pontos por dólar. Pode-se dizer que o do Bradesco leva vantagem pois os pontos da Livelo participam de mais promoções e possuem mais parceiros que a Esfera.

Já a anuidade de ambos é quase igual: R$ 1.450 no Santander e R$ 1.400 no Bradesco e, mais uma vez, o Bradesco leva vantagem por ser mais flexível na negociação da tarifa. Além disso, os adicionais do Platinum do Bradesco têm anuidade grátis.

Com relação a salas VIP, o Platinum do Santander oferece associação ao programa Priority Pass, que é aceito em mais de 1.000 salas VIP em todo o mundo, e é oferecido pelo Bradesco apenas na versão especial do Platinum em cartão de metal. Já o do Bradesco, embora não conte com o Priority Pass, permite acesso ilimitado às suas salas próprias em diversos aeroportos do país, salas parceiras e também nas salas SkyClubs, Air Space e Escape Lounges, ou seja, o do Bradesco ganha no quesito salas VIP por oferecer mais salas com acesso sem limites.

Sala VIP Bradesco Cartões no Aeroporto de Curitiba

Cartão American Express Gold Card Santander

O Amex Santander mais básico dos três terá anuidade de R$ 550, com 50% de desconto para os adicionais. O cartão vai oferecer 1,2 ponto Esfera por dólar gasto e os seguintes benefícios:

• Descontos e benefícios em parceiros;
• Seguro de acidentes de viagem;
• Seguro de aluguel de automóveis;
• Ressarcimento de despesas médicas;
• Inconveniências de bagagem;
• Proteção de bagagem;
• Cobertura para atraso no embarque;
• Proteção de compras.

Programa de recompensas

O Santander divulgou que os clientes dos cartões American Express terão acesso a dois programas de fidelidade: o Membership Rewards e a Esfera, o que pode deixar alguns clientes confusos. Afinal, vamos poder escolher onde os pontos serão creditados? Os cartões irão pontuar nos dois programas ao mesmo tempo? Os pontos poderão ser transferidos de um programa para outro?

O retorno do Membership Rewards ao Brasil seria uma excelente notícia devido ao número de parceiros internacionais que ele oferece com paridade de transferência 1:1, no entanto, infelizmente, é pouco provável que isso aconteça já que o banco estaria “canibalizando” o seu principal programa de recompensas, a Esfera. Afinal, poucos clientes escolheriam pontuar na Esfera ao invés do MR, concordam?

Na teoria os cartões até podem pontuar no MR, mas na prática devem ser transferidos automaticamente para a Esfera, da mesma forma que acontece com os cartões Amex Bradesco (só que nesse caso, são enviados para a Livelo).

Para quem nunca reparou, os cartões Amex do Bradesco pontuam na Livelo como “Membership Rewards”:

Divulgação dos cartões American Express do Santander

Ainda não foi revelada a renda mínima exigida para cada cartão, mas é bem provável que os cartões sejam oferecidos de acordo com o segmento do cliente: Van Gogh, Select ou Private, como acontece com outros cartões do banco.

Entramos em contato com o Santander para obter mais informações tal como a data oficial de lançamento, no entanto, o banco não comentou o assunto.

A chegada dos cartões Santander Amex, embora não impressione tanto como esperávamos, deve ajudar o banco a se reposicionar no mercado de cartões. Afinal, os cartões Santander vêm perdendo valor ao não acompanharem seus concorrentes que estão sempre se “reinventando”, não participarem da maioria das ofertas de transferência bonificada e aumentarem cada vez mais as metas das promoções Bateu Ganhou.

Como exemplo, o melhor cartão do Santander, o Unlimited, exige estratosféricos R$ 40 mil em gastos mensais para que o cliente fique isento de anuidade e oferece 2,2 pontos por dólar. Já o BRB Dux Visa Infinite exige R$ 20 mil em gastos para ter anuidade grátis e pontua 4 pontos por dólar (5 pontos no primeiro ano), ou seja, com o DUX você terá praticamente o dobro de pontos do Unlimited com a exigência de gastos pela metade para ter anuidade de graça.

Outros exemplos que podem ser citados são os cartões de cooperativa que estão se destacando oferecendo a mesma faixa de pontuação do Unlimited mas com anuidade em torno de R$ 600 e R$ 900 e ainda com política mais flexível para isenção.

Por último, mas não menos importante, tem também os cartões de bancos digitais que vêm marcando presença como C6 Carbon e Inter Black.

E você, curtiu os cartões Amex do Santander? Vai pedir o seu quando estiverem disponíveis? Eu, por enquanto, estou satisfeito com a minha dupla The Platinum Card do Bradesco e Bradesco ELO Diners.

Veja também:

• Ranking de Melhores Cartões de Crédito para Acumular Pontos

Imagem da capa: The Points Guy